यूएस बैनकॉर्प (USB) ने 2024 के लिए अपनी पहली तिमाही के वित्तीय परिणाम जारी किए हैं, जो इसके संचालन में चुनौतियों और ताकत दोनों का खुलासा करते हैं। कंपनी ने $0.78 की प्रति शेयर आय (EPS) की सूचना दी, जिसमें $0.12 उल्लेखनीय आइटम शामिल थे। जब इन वस्तुओं को बाहर रखा जाता है, तो समायोजित EPS $0.90 होता है।
ऋण और जमा वृद्धि पर उद्योग-व्यापी दबाव का सामना करने के बावजूद, जो शुद्ध ब्याज आय (एनआईआई) को प्रभावित कर रहा है, यूएस बैंकॉर्प ने अपनी विभिन्न व्यावसायिक लाइनों में मजबूत शुल्क वृद्धि देखी है और पूरे वर्ष के लिए गैर-ब्याज आय में मध्य-एकल अंकों की वृद्धि का अनुमान लगाया है। कंपनी अपनी समग्र लाभप्रदता पर उम्मीद से कम NII के प्रभाव का मुकाबला करने के लिए भी उपाय कर रही है।
मुख्य टेकअवे
- यूएस बैनकॉर्प ने $0.78 का ईपीएस दर्ज किया, जिसमें उल्लेखनीय आइटम $0.12 प्रति शेयर के हिसाब से थे। - समायोजित ईपीएस, उल्लेखनीय को छोड़कर, $0.90 था। - कंपनी की बैलेंस शीट ठोस बनी हुई है, जिसका CET1 अनुपात 10.0% है। - मूर्त सामान्य इक्विटी (ROTCE) पर रिटर्न समायोजित आधार पर 17.4% था। - गैर-एकल अंकों में अपेक्षित मध्य-अंकों की वृद्धि के साथ शुल्क वृद्धि मजबूत है पूरे वर्ष के लिए ब्याज आय। - 2024 के लिए NII पहले के अनुमान से 1-3% कम होने का अनुमान है। - कंपनी लागत में कमी और दक्षता सुधार उपायों को लागू कर रही है। - नेट चार्ज-ऑफ अपेक्षित हैं वर्ष के लिए 50 से 60 आधार अंकों की सीमा के मध्य में होना। - यूएस बैनकॉर्प पूंजी निर्माण पर ध्यान केंद्रित कर रहा है और उसने शेयर पुनर्खरीद को रोक दिया है।
कंपनी आउटलुक
- यूएस बैनकॉर्प को उम्मीद है कि NII Q2 में स्थिर हो जाएगा और वर्ष की दूसरी छमाही में बढ़ेगा। - अतिरिक्त लागत-बचत उपायों की संभावना के साथ, वर्ष के लिए बैंक का अद्यतन व्यय दृष्टिकोण $16.8 बिलियन है। - पूंजी अनुपात विनियामक विकास और CCAR परिणामों से प्रभावित होंगे।
बेयरिश हाइलाइट्स
- ऋण और जमा वृद्धि दबाव में है, जिससे एनआईआई प्रभावित हो रहा है। - वाणिज्यिक अचल संपत्ति कार्यालय स्थान से संबंधित गैर-निष्पादित परिसंपत्तियों में वृद्धि हुई है। - गैर-ब्याज-असर से ब्याज-असर वाली जमा राशि में बदलाव में अनुमान से अधिक समय लग रहा है।
बुलिश हाइलाइट्स
- बैंक पूंजी बाजार, बंधक और भुगतान में मजबूत शुल्क वृद्धि का अनुभव कर रहा है। - खरीद, तीसरे पक्ष के खर्च, कार्यस्थल प्रबंधन और रियल एस्टेट में खर्च में कमी के अवसर हैं। - यूएस बैनकॉर्प ग्राहक संबंधों को गहरा कर रहा है और अपने मुख्य ग्राहक आधार का विस्तार कर रहा है।
याद आती है
- आर्थिक परिवर्तन और जमा व्यवहार के कारण NII के पिछले मार्गदर्शन से कम होने की उम्मीद है। - जमा व्यवहार में प्रत्याशित बदलाव अपेक्षा से अधिक धीमी गति से आगे बढ़ रहा है।
प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
- बैंक एक विशिष्ट मध्यम अवधि के शुद्ध ब्याज मार्जिन लक्ष्य प्रदान नहीं कर रहा है, इसके बजाय एनआईआई पर ध्यान केंद्रित कर रहा है। - ब्याज दर जोखिम को प्रबंधित करने के लिए हेजिंग गतिविधियां मौजूद हैं, जिसमें पे-फिक्स्ड और रिसीव-फिक्स्ड स्वैप शामिल हैं। - यूएस बैनकॉर्प शुद्ध तटस्थ ब्याज दर जोखिम स्थिति बनाए रखता है।
यूएस बैनकॉर्प की पहली तिमाही की कमाई कॉल ने आर्थिक बाधाओं के लिए बैंक की रणनीतिक प्रतिक्रियाओं और एक मजबूत बैलेंस शीट और लाभप्रदता बनाए रखने की अपनी प्रतिबद्धता पर प्रकाश डाला। दक्षता और ग्राहक संबंध विस्तार पर स्पष्ट ध्यान देने के साथ, बैंक भविष्य के विकास की तैयारी करते हुए मौजूदा वित्तीय परिदृश्य को नेविगेट करने के लिए तैयार है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
यूएस बैनकॉर्प (USB) के हालिया वित्तीय परिणाम चुनौतीपूर्ण बैंकिंग वातावरण के बीच मिश्रित प्रदर्शन को उजागर करते हैं। एक ठोस बैलेंस शीट और लाभप्रदता बनाए रखने के लिए कंपनी की प्रतिबद्धता लाभांश विश्वसनीयता के अपने लंबे इतिहास में स्पष्ट है।
InvestingPro Tips के अनुसार, U.S. Bancorp ने लगातार 13 वर्षों तक अपना लाभांश बढ़ाया है और लगातार 54 वर्षों तक लाभांश भुगतान को बनाए रखा है, जो शेयरधारक रिटर्न के प्रति अपने समर्पण को रेखांकित करता है। इसके अतिरिक्त, बैंक को बैंक उद्योग में एक प्रमुख खिलाड़ी के रूप में पहचाना जाता है, जो दबाव के बावजूद बाजार की मजबूत स्थिति का सुझाव देता है।
InvestingPro डेटा बैंक के वित्तीय स्वास्थ्य और बाजार के प्रदर्शन को और संदर्भ प्रदान करता है। 61.68 बिलियन डॉलर के बाजार पूंजीकरण और Q4 2023 के अनुसार पिछले बारह महीनों के लिए समायोजित P/E अनुपात 10.64 के साथ, यूएस बैनकॉर्प कमाई के सापेक्ष मूल्य प्रदान करता प्रतीत होता है।
इसी अवधि के लिए कंपनी की राजस्व वृद्धि 15.9% मजबूत थी, जो इसकी आय बढ़ाने की मजबूत क्षमता को दर्शाती है। इसके अलावा, अप्रैल 2024 की शुरुआत में बैंक की लाभांश उपज आकर्षक 4.48% थी, जो विशेष रूप से आय-केंद्रित निवेशकों को आकर्षित कर रही है।
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यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।