वित्तीय अपराध पर अपनी कार्रवाई को तेज करने के प्रयास में, कनाडा का वित्तीय लेनदेन और रिपोर्ट विश्लेषण केंद्र (FINTRAC) कृत्रिम बुद्धिमत्ता (AI) के अपने अनुप्रयोग का विस्तार कर रहा है। एजेंसी का लक्ष्य उन्नत तकनीक के माध्यम से संदिग्ध लेनदेन की पहचान को बढ़ाना है। यह रणनीतिक कदम FINTRAC द्वारा हाल ही में रॉयल बैंक ऑफ़ कनाडा और CIBC पर संदिग्ध गतिविधियों की रिपोर्ट करने में विफल रहने के लिए कुल C$9 मिलियन ($6.7 मिलियन) का रिकॉर्ड जुर्माना लगाने के बाद लिया गया है। ये दंड 2008 से एकत्र किए गए C$23 मिलियन का हिस्सा हैं, जब FINTRAC को इस तरह के जुर्माना जारी करने का अधिकार दिया गया था।
कनाडा की कानून का पालन करने वाली प्रतिष्ठा के बावजूद, सीडी होवे जैसे थिंक टैंक सुझाव देते हैं कि देश को C$100 बिलियन और C$130 बिलियन के बीच वार्षिक मनी लॉन्ड्रिंग वॉल्यूम का सामना करना पड़ता है। FINTRAC के पर्यवेक्षण के लिए उप निदेशक, डोना अचिमोव ने इस बात पर प्रकाश डाला कि AI अधिक कुशल डेटा विश्लेषण को सक्षम बनाता है, जिससे संदिग्ध गतिविधियों की पहचान होती है। उन्होंने सुझाव दिया कि वित्तीय संस्थानों के साथ साझेदारी करने से जोखिमों को और कम किया जा सकता है।
संघीय सरकार ने FINTRAC की क्षमताओं को मजबूत किया है, जिसमें दो साल पहले की तुलना में वित्तीय वर्ष 2023 में लगभग 28% की स्टाफिंग वृद्धि शामिल है। ये संवर्द्धन वास्तविक समय में मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण जोखिमों को दूर करने के लिए सारा पेकेट के नेतृत्व में एजेंसी के प्रयासों का हिस्सा हैं।
2022-2023 वित्तीय वर्ष में रिपोर्ट किए गए संदिग्ध लेनदेन की संख्या 560,858 थी, जो पिछले वर्ष की तुलना में थोड़ी कम है लेकिन फिर भी 2015-2016 में रिपोर्ट किए गए 114,422 की तुलना में काफी अधिक है। अप्रैल और सितंबर 2023 के बीच इनमें से 75% रिपोर्टों के लिए वित्तीय संस्थान जिम्मेदार थे।
फिनट्रैक ने बैंकों के साथ अपने जुड़ाव को भी बढ़ाया है, बड़े बैंकों के साथ त्रैमासिक बैठकें आयोजित की हैं और छोटे और मध्यम आकार के बैंकों के साथ नियमित चर्चा की है। यह बढ़ी हुई जांच अमेरिकी न्याय विभाग द्वारा अपनी एएमएल प्रथाओं के संबंध में टीडी की एक अलग जांच के साथ मेल खाती है, जो टीडी द्वारा फर्स्ट होराइजन (एनवाईएसई: एफएचएन) के अधिग्रहण को छोड़ने के तुरंत बाद सामने आई।
AML और कानूनी विशेषज्ञ FINTRAC के बैंकों के सार्वजनिक नामकरण की व्याख्या भविष्य में बढ़ती प्रवर्तन गतिविधियों के संकेत के रूप में करते हैं। वित्तीय अपराध निवारण विशेषज्ञ और क्लेमेंट एडवाइजरी ग्रुप के सीईओ गैरी क्लेमेंट ने वित्तीय संस्थानों में अवैध धन की घुसपैठ को रोकने में सतर्कता के महत्व पर जोर दिया।
रॉयटर्स ने इस लेख में योगदान दिया।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।