शुक्रवार को, पाइपर सैंडलर ने ब्रिजवाटर बैंकशेर्स इंक (NASDAQ: BWB) पर अपने दृष्टिकोण को समायोजित किया, जिससे स्टॉक पर ओवरवेट रेटिंग बरकरार रखते हुए मूल्य लक्ष्य को पिछले $14.50 से घटाकर $14 कर दिया गया। यह संशोधन कंपनी की पहली तिमाही के प्रदर्शन का अनुसरण करता है, जो पूर्व-प्रावधान शुद्ध राजस्व (PPNR) सहित अपेक्षाओं को पूरा करता है।
फर्म ने कहा कि एक निरंतर अल्पकालिक दर वातावरण ब्रिजवाटर बैंकशेयर के शुद्ध ब्याज मार्जिन (एनआईएम) और शुद्ध ब्याज आय (एनआईआई) की वृद्धि को नकारात्मक रूप से प्रभावित कर सकता है, बैंक को चालू वर्ष में कई विस्तार हासिल करने का अनुमान है। यह विस्तार ब्रिजवाटर की असाधारण क्रेडिट गुणवत्ता, ट्विन सिटीज़ में मार्केट शेयर लाभ के माध्यम से ऋण और कोर डिपॉजिट में लगातार वृद्धि और संभावित रूप से निरंतर मजबूत मूर्त पुस्तक मूल्य (टीबीवी) वृद्धि से प्रेरित होने की उम्मीद है।
पाइपर सैंडलर ने वर्ष 2024 और 2025 के लिए ब्रिजवाटर बैंकशेयर के लिए अपनी आय प्रति शेयर (ईपीएस) अनुमानों को भी संशोधित किया, जिससे उन्हें $1.05 और $1.30 के पिछले अनुमानों से क्रमशः $1.00 और $1.25 तक कम कर दिया गया। यह समायोजन पहली तिमाही के परिणामों के बाद कम NIM मान्यताओं पर आधारित है।
$14 का नया मूल्य लक्ष्य फर्म की अनुमानित 2025 आय प्रति शेयर के 11.0 गुना के गुणक को दर्शाता है, जो कि सहकर्मी समूह के औसत 8.5 गुना की तुलना में प्रीमियम के अनुरूप रहता है।
पाइपर सैंडलर ने ट्विन सिटीज़ मार्केट में ब्रिजवाटर की अनूठी स्थिति, ऑर्गेनिक बैलेंस शीट की वृद्धि की संभावनाओं और प्रीमियम मूल्यांकन के कारणों के रूप में अधिक अनुकूल क्रेडिट दृष्टिकोण पर जोर दिया।
अंत में, फर्म ने बताया कि ब्रिजवाटर बैंकशेयर की मूर्त पुस्तक मूल्य (पी/टीबीवी) अनुपात की कीमत, जो 119% पर अपने साथियों के मुकाबले 89% है, निवेशकों के लिए एक आकर्षक प्रवेश बिंदु का प्रतिनिधित्व करती है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
जैसा कि ब्रिजवाटर बैंकशेर्स इंक एक चुनौतीपूर्ण वित्तीय परिदृश्य के माध्यम से नेविगेट करता है, InvestingPro का रीयल-टाइम डेटा कंपनी की मौजूदा बाजार स्थिति पर गहराई से नज़र डालता है। 321.15 मिलियन डॉलर के बाजार पूंजीकरण और 10.61 के मूल्य-से-कमाई (पी/ई) अनुपात के साथ, कंपनी निवेशकों के लिए एक दिलचस्प मामला पेश करती है। विशेष रूप से, Q1 2024 के अनुसार पिछले बारह महीनों के लिए समायोजित P/E अनुपात 10.08 पर थोड़ा कम है, जो संभावित रूप से स्टॉक मूल्य के सापेक्ष अधिक अनुकूल आय परिप्रेक्ष्य का संकेत देता है।
शुद्ध ब्याज मार्जिन दबावों पर चिंताओं के बावजूद, ब्रिजवाटर बैंकशेयर ने Q1 2024 तक पिछले बारह महीनों में 47.41% का परिचालन आय मार्जिन बनाए रखा है, जो कंपनी की अपने परिचालन खर्चों को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने की क्षमता को प्रदर्शित करता है। हालांकि, 2024 की पहली तिमाही में पिछले बारह महीनों में -15.7% बदलाव के साथ राजस्व वृद्धि में गिरावट देखी गई है, जिस पर निवेशकों को कंपनी के विकास पथ का आकलन करते समय विचार करना चाहिए।
InvestingPro टिप्स इस बात पर प्रकाश डालते हैं कि विश्लेषकों ने हाल ही में अपनी कमाई की उम्मीदों को नीचे की ओर संशोधित किया है और इस साल शुद्ध आय में गिरावट का अनुमान लगाया है, जो पाइपर सैंडलर द्वारा किए गए संशोधनों के अनुरूप है। इन चिंताओं के बावजूद, विश्लेषकों का अनुमान है कि कंपनी इस साल मुनाफे में रहेगी। इसके अलावा, ब्रिजवाटर बैंकशेयर वर्तमान में लाभांश का भुगतान नहीं करता है, जो आय-केंद्रित शेयरधारकों के लिए निवेश निर्णयों को प्रभावित कर सकता है।
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यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।