सोमवार को, टेक्सास कैपिटल बैंकशेयर (NASDAQ: TCBI) ने अपने स्टॉक आउटलुक में समायोजन का अनुभव किया। Keefe, Bruyette & Woods ने कंपनी के शेयरों पर एक आउटपरफॉर्म रेटिंग बनाए रखी, लेकिन मूल्य लक्ष्य को $76 से घटाकर $74 कर दिया। फर्म के विश्लेषण के बाद 2024 के लिए TCBI की पहली तिमाही की कमाई जारी की गई, जो उनकी उम्मीदों पर खरी नहीं उतरी, लेकिन वॉल स्ट्रीट की अन्य भविष्यवाणियों से थोड़ा ऊपर थी।
कंपनी ने वर्ष के लिए अपने वित्तीय मार्गदर्शन की पुष्टि की, जिसमें मध्य-एकल अंकों की राजस्व वृद्धि और कम-एकल अंकों की व्यय वृद्धि शामिल है। कीफ़, ब्रुयेट एंड वुड्स, हालांकि, 2024 के लिए रूढ़िवादी 1% राजस्व वृद्धि की भविष्यवाणी कर रहे हैं, यह सुझाव देते हुए कि अगर टेक्सास कैपिटल बैंकशेयर अपने लक्ष्यों को प्राप्त करता है तो महत्वपूर्ण वृद्धि की संभावना हो सकती है। बैंक के शुद्ध ब्याज मार्जिन (NIM) और तिमाही-दर-तिमाही शुल्क में उल्लेखनीय सुधार हुआ, जो निवेशकों के लिए एक सकारात्मक संकेत है।
टेक्सास कैपिटल बैंकशेर्स अपने शेयरों को फिर से खरीदने, 2024 की पहली तिमाही में कंपनी के 1.1% को वापस खरीदने और दूसरी तिमाही में अपने बायबैक कार्यक्रम को जारी रखने में सक्रिय था। इन सकारात्मक घटनाओं के बावजूद, गैर-निष्पादित परिसंपत्तियों (NPA) और आलोचनात्मक ऋणों दोनों में तिमाही के दौरान वृद्धि देखी गई, जो चिंता का विषय है।
इन कारकों के प्रकाश में, कीफ़, ब्रुयेट एंड वुड्स ने 2024 और 2025 के लिए अपनी कमाई के अनुमानों को संशोधित करके क्रमशः $3.75 और $4.60 प्रति शेयर कर दिया है। $74 का नया मूल्य लक्ष्य कम कमाई के अनुमानों को दर्शाता है, फिर भी फर्म अपनी सकारात्मक आउटपरफॉर्म रेटिंग बनाए रखती है। मौजूदा स्टॉक मूल्य साल-दर-साल मूर्त पुस्तक मूल्य (TBV) के 0.88 गुना पर ट्रेड करता है, जो कम लक्ष्य के बावजूद शेयर के मूल्य में फर्म के विश्वास को दर्शाता है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
मौजूदा वित्तीय परिदृश्य में, टेक्सास कैपिटल बैंकशेयर (NASDAQ: TCBI) वित्तीय मैट्रिक्स और विश्लेषक दृष्टिकोणों का एक मिश्रित बैग प्रस्तुत करता है। 2.72 बिलियन डॉलर के बाजार पूंजीकरण और पी/ई अनुपात 17.74 के साथ, बैंक का मूल्यांकन एक अस्थिर बाजार भावना को दर्शाता है। Q1 2024 के अनुसार पिछले बारह महीनों के लिए समायोजित P/E अनुपात 17.09 पर थोड़ा कम है, जो कमाई की उम्मीदों के मामूली पुनर्मूल्यांकन का संकेत देता है।
InvestingPro टिप्स इस बात पर प्रकाश डालते हैं कि हालांकि विश्लेषकों ने आगामी अवधि के लिए अपनी कमाई को नीचे की ओर संशोधित किया है, वे यह भी अनुमान लगाते हैं कि TCBI इस वर्ष लाभप्रदता बनाए रखेगा, जैसा कि पिछले बारह महीनों में इसके लाभदायक प्रदर्शन से पता चलता है। हालांकि, यह ध्यान देने योग्य है कि बैंक लाभांश का भुगतान नहीं करता है, जो आय-केंद्रित निवेशकों के लिए विचार करने का एक कारक हो सकता है।
विकास के दृष्टिकोण से, TCBI ने Q1 2024 तक पिछले बारह महीनों में 16.87% की राजस्व गिरावट का अनुभव किया है, जो इसके लिए निर्देशित मध्य-एकल अंकों की राजस्व वृद्धि को प्राप्त करने की इसकी क्षमता के बारे में चिंता पैदा कर सकता है। इसके बावजूद, बैंक का परिचालन आय मार्जिन 27.49% पर मजबूत बना हुआ है, जो इसके परिचालन खर्चों के कुशल प्रबंधन का सुझाव देता है।
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