फेडरल रिजर्व को व्यापक रूप से दिसंबर 2018 के बाद से बुधवार को अपनी नीति बैठक के समापन पर अपनी पहली ब्याज दर वृद्धि देने की उम्मीद है, जिसमें 25 आधार अंकों की वृद्धि हुई है, लेकिन अंतिम रूप दिया गया है।
निवेशक यह देखने के लिए देख रहे होंगे कि अमेरिकी केंद्रीय बैंक का मुद्रास्फीति और अर्थव्यवस्था के बारे में क्या कहना है, साथ ही भविष्य में दरों में बढ़ोतरी के अनुमान भी हैं। कुछ अर्थशास्त्री इस साल पांच या छह और बढ़ोतरी का अनुमान लगा रहे हैं ताकि बढ़ती महंगाई पर लगाम लगाई जा सके।
इसे ध्यान में रखते हुए, नीचे हम तीन वित्तीय क्षेत्र के शेयरों को उजागर करते हैं जो कि अधिक लाभ के लिए तैयार हैं क्योंकि फेड मौद्रिक नीति को मजबूत करता है।
1. बैंक ऑफ अमेरिका
- पी/ई अनुपात: 11.5
- मार्केट कैप: $334.7 बिलियन
- साल-दर-साल प्रदर्शन: -6.7%
बैंक ऑफ़ अमेरिका (NYSE:BAC) जेपी मॉर्गन चेज़ (NYSE:JPM), सिटीग्रुप (NYSE:C), और वेल्स फारगो (NYSE:WFC)।
शार्लोट, उत्तरी कैरोलिना स्थित कंपनी, जिसकी प्राथमिक वित्तीय सेवाओं में वाणिज्यिक बैंकिंग, धन प्रबंधन और निवेश बैंकिंग शामिल हैं, सभी अमेरिकी बैंक जमाओं का लगभग 11% सेवाएं।
बीएसी, जो साल-दर-साल लगभग 7% नीचे है, मंगलवार को $41.50 पर बंद हुआ। मौजूदा स्तरों पर, बोफा का बाजार पूंजीकरण करीब 335 अरब डॉलर है, जो इसे जेपीएम के बाद दूसरा सबसे बड़ा यू.एस. बैंकिंग संस्थान बनाता है।
मौद्रिक नीति में फेड के तेज बदलाव के परिणामस्वरूप ट्रेजरी बाजार में दरों में चल रही वृद्धि से बोफा को फायदा होगा। सोमवार को, 10-वर्षीय ट्रेजरी यील्ड ने 2.16% मारा, जो मई 2019 के बाद इसका उच्चतम बिंदु था।
उच्च दर और प्रतिफल ब्याज पर प्रतिफल को बढ़ावा देते हैं जो बैंक अपने ऋण उत्पादों से अर्जित करते हैं, या शुद्ध ब्याज मार्जिन बैंकों द्वारा उत्पन्न ब्याज आय और उनके जमाकर्ताओं को भुगतान की गई ब्याज की राशि के बीच का अंतर है।
इसके अतिरिक्त, बैंकिंग जायंट जिसके स्टॉक का मूल्य-से-आय (पी/ई) अनुपात 11.5 है, वह 2.04% की प्रतिफल पर $0.84 प्रति शेयर का वार्षिक लाभांश प्रदान करता है, जो एसएंडपी] के लिए निहित प्रतिफल से अधिक है। 500, जो वर्तमान में 1.45% है।
इसे ध्यान में रखते हुए, InvestingPro में मात्रात्मक मॉडल अगले 12 महीनों में मौजूदा स्तरों से बीएसी स्टॉक में 42.9% की बढ़त की ओर इशारा करते हैं, जो शेयरों को उनके उचित मूल्य $59.32 के करीब लाते हैं।
Source: InvestingPro
माननीय उल्लेख: Wells Fargo, U.S. Bancorp (NYSE:USB), PNC Financial Services (NYSE:PNC)
2. चार्ल्स श्वाब
- पी/ई अनुपात: 29.4
- मार्केट कैप: $157.4 बिलियन
- साल-दर-साल प्रदर्शन: -1.1%
देश के सबसे बड़े वित्तीय संस्थानों में से एक के रूप में, चार्ल्स श्वाब (एनवाईएसई:SCHW) मौजूदा माहौल के बीच बेहतर प्रदर्शन करने के लिए तैयार है क्योंकि निवेशकों की स्थिति आने वाले महीनों में उच्च फेड ब्याज दरों के लिए है।
SCHW के शेयर, जो S&P 500 के 10.6% की गिरावट की तुलना में लगभग 1% साल-दर-साल नीचे हैं, उसी समय सीमा में मंगलवार का सत्र $ 83.17 पर समाप्त हुआ। वर्तमान मूल्यांकन पर, वेस्टलेक, टेक्सास स्थित कंपनी का बाजार पूंजीकरण $157.4 बिलियन है, जो इसे सातवां सबसे बड़ा यू.एस. बैंकिंग संस्थान बनाता है।
Chart: Investing.com
वित्तीय सेवा फर्म जिसने 2020 में प्रतिद्वंद्वी टीडी अमेरिट्रेड को 26 बिलियन डॉलर में खरीदा था, खुदरा और संस्थागत ग्राहकों दोनों को बैंकिंग, वाणिज्यिक बैंकिंग, एक इलेक्ट्रॉनिक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म और धन प्रबंधन सलाहकार सेवाएं प्रदान करता है। फरवरी के अंत तक इसमें 33.4 मिलियन सक्रिय ब्रोकरेज खाते, 2.2 मिलियन कॉर्पोरेट सेवानिवृत्ति योजना प्रतिभागी, 1.6 मिलियन बैंकिंग खाते और कुल ग्राहक संपत्ति में $ 7.69 ट्रिलियन थे।
जब दरें बढ़ती हैं तो श्वाब उच्च शुद्ध आय उत्पन्न करने के लिए खड़ा होता है। इसके अलावा, फेड-प्रेरित अस्थिरता के परिणामस्वरूप निवेश गतिविधि में वृद्धि के बीच ब्रोकरेज फर्मों को उच्च शुल्क से लाभ होता है। वास्तव में, Investing.com द्वारा सर्वेक्षण किए गए 16 में से 10 विश्लेषक SCHW के बारे में आशावादी हैं, और अगले 12 महीनों में लगभग 25% की बढ़त के साथ $104.07/शेयर होने का अनुमान लगाया है।
Chart: Investing.com
माननीय उल्लेख: Morgan Stanley (NYSE:MS), Goldman Sachs (NYSE:GS), Interactive Brokers (NASDAQ:IBKR)
3. प्रूडेंशियल फाइनेंशियल
- पी/ई अनुपात: 5.6
- मार्केट कैप: $41.3 बिलियन
- साल-दर-साल प्रदर्शन: +1.4%
Prudential Financial (NYSE:PRU) पूरे यू.एस. और 40 से अधिक अन्य देशों में खुदरा और संस्थागत दोनों ग्राहकों को बीमा, निवेश प्रबंधन और अन्य वित्तीय उत्पाद और सेवाएं प्रदान करता है। यह सबसे बड़ी अमेरिकी बीमा कंपनी है, जिसकी कुल संपत्ति $1.7 ट्रिलियन से अधिक है।
Prudential (LON:PRU) शेयरों ने इस साल अब तक व्यापक बाजार से बेहतर प्रदर्शन किया है क्योंकि निवेशकों ने मौजूदा मुद्रास्फीति के माहौल के बीच सस्ते मूल्यांकन के साथ चक्रीय नामों का ढेर लगाया है। पीआरयू ने साल-दर-साल 1.4% की बढ़त हासिल की है; इसने मंगलवार के सत्र को 109.79 डॉलर पर समाप्त किया, न्यू जर्सी स्थित बीमा प्रदाता नेवार्क को 41.3 अरब डॉलर का मूल्यांकन किया।
केवल 5.6 के पी/ई अनुपात के साथ, पीआरयू आने वाले महीनों में बढ़ती ब्याज दरों के खिलाफ बचाव करने वाले निवेशकों के लिए एक ठोस विकल्प प्रतीत होगा। यहां फिर से, जैसे यू.एस. ट्रेजरी बेंचमार्क पर प्रतिफल में वृद्धि जारी है, प्रूडेंशियल आने वाले महीनों में अपने दीर्घकालिक बांड निवेशों से उच्च शुद्ध लाभ उत्पन्न करने के लिए खड़ा है।
इसके अलावा, प्रूडेंशियल का प्रबंधन उच्च नकद लाभांश और स्टॉक बायबैक के रूप में शेयरधारकों को अधिक पूंजी लौटाने के लिए प्रतिबद्ध है। बीमा कंपनी ने नवंबर 2021 में अपने तिमाही लाभांश में 4% की बढ़ोतरी को $ 1.20 प्रति शेयर करने की मंजूरी दी। यह $4.80 के वार्षिक लाभांश और 4.37% की उपज का प्रतिनिधित्व करता है, जो एसएंडपी 500 के लिए निहित उपज के तिगुने से अधिक है।
आश्चर्य नहीं कि इन्वेस्टिंगप्रो में मात्रात्मक मॉडल अगले 12 महीनों में पीआरयू स्टॉक में मौजूदा स्तरों से 19.2% की बढ़त की ओर इशारा करते हैं, जो शेयरों को उनके उचित मूल्य $ 130.88 के करीब लाते हैं।
Source: InvestingPro
माननीय उल्लेख: MetLife (NYSE:MET), Aflac (NYSE:AFL), American International Group (NYSE:AIG)