अधिक यील्ड की तलाश है? 2 आय ईटीएफ मासिक भुगतान प्रदान करते हैं
Investing.com | 23 फ़रवरी, 2022 16:25
मंगलवार को वॉल स्ट्रीट ने गिरावट के साथ एक और कारोबारी सप्ताह शुरू किया, जिससे कई निवेशक घबरा गए। 2021 में तेजी के बाद, मैक्रो उत्प्रेरकों की एक श्रृंखला शेयर की कीमतों को पीछे की ओर धकेल रही है।
इसलिए यह कोई आश्चर्य की बात नहीं है कि कई निवेशक निष्क्रिय आय की तलाश कर रहे हैं, पोर्टफोलियो लाभ जारी रखने के तरीकों की तलाश कर रहे हैं क्योंकि वे बाजार में यील्ड के अवसरों की तलाश कर रहे हैं।
इसलिए, आज का लेख दो एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) पेश करता है जो मासिक लाभांश आय धाराओं के साथ दीर्घकालिक पोर्टफोलियो प्रदान कर सकता है।
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1. Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF
- वर्तमान मूल्य: $19.05
- 52-सप्ताह की सीमा: $18.03 - $21.65
- डिविडेंड यील्ड: 7.80%
- व्यय अनुपात: 2.59% प्रति वर्ष
हमारा पहला फंड, Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (NASDAQ:KBWD), उच्च-उपज वाले वित्तीय राज्यों में निवेश करता है। इनमें से ज्यादातर कंपनियां छोटी और मध्य पूंजीकरण (कैप) फर्म हैं। फंड को पहली बार दिसंबर 2010 में सूचीबद्ध किया गया था, और इसकी शुद्ध संपत्ति $481.4 मिलियन है।
KBWD, जिसमें 42 होल्डिंग्स हैं, KBW नैस्डैक फाइनेंशियल सेक्टर डिविडेंड यील्ड इंडेक्स को ट्रैक करता है। शीर्ष 10 शेयरों में करीब 35% का योगदान है, जिसका अर्थ है उच्च एकाग्रता।
प्रमुख होल्डिंग्स में निवेश प्रबंधन कंपनियां Newtek (NASDAQ:NEWT) और FS KKR Capital (NYSE:FSK); स्पेशलिटी फाइनेंस कंपनी Ellington Financial (NYSE:EFC); रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) ARMOUR Residential (NYSE:ARR) और Ready Capital (NYSE:RC).
उप-क्षेत्रों के संदर्भ में, हम परिसंपत्ति प्रबंधन और हिरासत बैंक (39.44%), बंधक आरईआईटी (36.33%), बचत और बंधक वित्त फर्म (5.18%), और संपत्ति और हताहत बीमा (4.70%) देखते हैं।
पिछले 12 महीनों में, ETF ने 3.76% का रिटर्न दिया, और जून 2021 में 52-सप्ताह के उच्च स्तर पर पहुंच गया। तब से, KBWD को 10% से अधिक का नुकसान हुआ है। मौजूदा कीमत 7.80% के डिविडेंड यील्ड को सपोर्ट करती है। लेकिन निवेशकों को उच्च वार्षिक व्यय अनुपात पर ध्यान देना चाहिए।
फंड का फॉरवर्ड प्राइस/अर्निंग (पी/ई) और प्राइस/बुक (पी/बी) रेशियो 11.93x और 1.46x है। हालांकि, हमें इस बात पर प्रकाश डालना चाहिए कि पारंपरिक मूल्यांकन मेट्रिक्स वित्तीय क्षेत्र के फंड (या स्टॉक) के मूल्यांकन में पूरी तरह से सहायक नहीं हैं, खासकर जब हमारे पास निजी इक्विटी नाम, आरईआईटी और बंधक आरईआईटी हैं, जो उत्तोलन का उपयोग करते हैं। इसलिए, आगे उचित परिश्रम की आवश्यकता है।
KBWD इस अनिश्चित समय में आय चाहने वालों का ध्यान आकर्षित करने के योग्य है, जब यील्ड खोजना आसान नहीं है। हालांकि, फंड एक उच्च व्यय अनुपात के साथ आता है। और यह तथ्य कि अधिकांश होल्डिंग स्मॉल-कैप हैं, अल्पावधि में रिटर्न की अस्थिरता को बढ़ा सकते हैं। निवेशकों को KBWD जैसे ETF के फायदे और नुकसान दोनों के बारे में पता होना चाहिए।
2. Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF
- वर्तमान मूल्य: $19.80
- 52-सप्ताह की सीमा: $19.43 - $23.58
- वितरण यील्ड: 13.04%
- व्यय अनुपात: 0.60% प्रति वर्ष
निवेशक अधिक यील्ड की तलाश में कवर्ड कॉल ईटीएफ पर अधिक ध्यान दे रहे हैं। इस कॉलम के नियमित पाठकों को पता होगा कि हमने पहले कवर्ड कॉल्स के उदाहरण दिए हैं।
Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (NASDAQ:QYLD) एक कवर्ड कॉल या "बाय-राइट" रणनीति के माध्यम से यील्ड बनाता है। फंड पहले NASDAQ 100 में कंपनियों के शेयर खरीदता है। फिर, QYLD मासिक एट-द-मनी इंडेक्स कॉल ऑप्शन "लिखता है" (या बेचता है)। इस प्रकार, ईटीएफ कवर कॉल राइटिंग के माध्यम से आय उत्पन्न करता है।
ऑप्शंस में अच्छी तरह से वाकिफ पाठकों को पता होगा कि जब अस्थिरता बढ़ जाती है, तो ऑप्शन प्रीमियम आमतौर पर बढ़ जाता है, जिससे QYLD जैसे फंड के लिए उच्च आय स्तर होता है।
हमें यह भी ध्यान रखना चाहिए कि QYLD इंडेक्स ऑप्शंस बेचता है न कि सिंगल स्टॉक ऑप्शन। इंडेक्स ऑप्शंस का प्रयोग (या कॉल) जल्दी नहीं किया जा सकता है। इसलिए, QYLD के लिए सबसे महत्वपूर्ण मूल्य स्तर वह है जहां सूचकांक समाप्ति समय पर समाप्त होता है। अन्य सभी इंट्रा-माह मूल्य चाल रिटर्न के लिए अप्रासंगिक हैं।
2013 के अंत में इसकी स्थापना के बाद से, फंड में शुद्ध संपत्ति 6.34 अरब डॉलर तक पहुंच गई है।
वर्ष की शुरुआत के बाद से, NASDAQ 100 इंडेक्स और Invesco QQQ Trust (NASDAQ:QQQ), जो कि टेक-हैवी इंडेक्स को ट्रैक करता है, लगभग 15% नीचे रहा है। हालाँकि, QYLD, जो QQQ फंड के समान प्रतिभूतियों को खरीदता है, लेकिन फिर सूचकांक पर कॉल ऑप्शन लिखता है, 10.7% नीचे है।
फंड मासिक भुगतान करता है। इस बीच, 12 महीने की अनुगामी यील्ड 14.46% है। QYLD में एक निवेशक को यह प्रतिफल प्राप्त होता अगर उस अवधि के दौरान फंड आयोजित किया गया होता।
हालांकि, इच्छुक पाठकों को बढ़ते बाजार में कवर्ड कॉल कैप (या सीमा) QYLD के लाभ पर ध्यान देना चाहिए। उदाहरण के लिए, हालांकि NASDAQ 100 इंडेक्स पिछले 12 महीनों में लगभग 2.1% बढ़ा है, QYLD में 15.5% की कमी आई है। हालांकि, QYLD की मौजूदा यील्ड 12.9% है।
हालांकि फंड का रिस्क/रिटर्न प्रोफाइल सभी पाठकों के अनुकूल नहीं होगा, लेकिन यह तकनीकी शेयरों से नियमित मासिक प्रतिफल की तलाश करने वालों को आकर्षित कर सकता है।
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