स्टॉकहोम सिंड्रोम वाले निवेशक: यह उनकी रिटायरमेंट को कैसे प्रभावित करता है

जो मुझे निराशाजनक लगता है वह यह है कि दोनों बुल मार्केट्स (2002 और 2008) अपने पिछले उच्च स्तर पर लौटने के लिए अपने निम्न स्तर से 100% से अधिक बढ़ गए। दुर्भाग्य से, बाय-एंड-होल्ड रणनीति आपको इन शक्तिशाली और अत्यधिक लाभदायक बहु-वर्षीय रैलियों में भाग लेने की अनुमति नहीं देती है।

एक और चीज जिससे एक सक्रिय निवेशक लाभ उठा सकता है, वह है मंदी के बाजार के दौरान कीमतें गिरना। एक बड़ा अवसर है, और तकनीकी विश्लेषण के उपयोग के साथ जो मूल्य प्रवृत्तियों और शेयर बाजार चक्रों का अनुसरण करता है, हम तदनुसार अपने जोखिम और स्थिति का प्रबंधन कर सकते हैं।

2022-23 के लिए फास्ट फॉरवर्ड:

यह निवेशक, जो अब अपने 50 के दशक में है, ने बचत और निवेश के प्रति अपने समर्पण के माध्यम से पर्याप्त धन अर्जित किया है। 2021 में, जब उन्होंने अपनी आँखें बंद कीं, तो वे अपनी सेवानिवृत्ति को देख, महसूस और सूंघ सकते थे, जो अभी कुछ साल दूर था।

लेकिन फिर, शेयरों में सबसे ऊपर, और दोनों शेयरों और बांडों के मूल्य में गिरावट आई। इसने उनकी सेवानिवृत्ति को भविष्य में और आगे बढ़ाना शुरू कर दिया, और मुद्रास्फीति बढ़ने के साथ, उन्हें अपनी जीवन शैली और खर्च करने की आदतों को कम करने की आवश्यकता थी। यह सब 2022 के शुरुआती कुछ महीनों में हुआ।

जैसे-जैसे वह अपनी संपत्ति को हफ्ते-दर-हफ्ते कम होता देख रहा था, उसकी चिंता बढ़ने लगी। अंत में, वह जानता था कि कुछ करना होगा क्योंकि नरक में कोई रास्ता नहीं था वह इस बार अपनी सेवानिवृत्ति को 7-13 साल और टालने वाला था।

एक बार फिर, उन्होंने अपने सलाहकार को बुलाया, जो अपनी सेवानिवृत्ति की रक्षा के लिए बेताब थे। अपने आश्चर्य के लिए, सलाहकार को अपनी स्थिति, चाहतों और जरूरतों के बारे में बताने के बाद भी, सलाहकार ने सिफारिश की कि वह खरीद-एंड-होल्ड रणनीति के साथ रहना जारी रखे और बस प्रतीक्षा करें।

आप कल्पना कर सकते हैं कि इस निवेशक को कैसा लगा होगा जब उसने वही "सलाह" तीसरी बार सुनी, जिसने उसकी वर्तमान जरूरतों या जोखिम सहनशीलता का समर्थन नहीं किया।

निवेशक ने कहा कि उसने गैसकेट उड़ा दिया, अपने सलाहकार को निकाल दिया और तब तक नकदी में चला गया जब तक कि वह यह नहीं समझ पाया कि उसके निवेश खाते के साथ क्या करना है। उनकी खोज ने मुझे सक्रिय निवेश के बारे में बात करने के लिए बुलाया। वह तकनीकी विश्लेषण के बारे में अधिक जानना चाहता था ताकि यह पता लगाया जा सके कि कोई संपत्ति कब बढ़ रही थी या गिर रही थी ताकि वह अपनी स्थिति का प्रबंधन कर सके और मूल्य में गिरने वाली संपत्ति पर पकड़ न बना सके। उसके लिए भाग्यशाली, वह जो सीखना चाहता था, वह वही है जो मैं अपने पैसे से करने में माहिर हूं।

एक बार मैंने बताया कि कैसे चार बाजार चरण, स्टॉक और आर्थिक चक्र, तकनीकी विश्लेषण, और एक उच्च शुरुआती स्तर से स्थिति और जोखिम प्रबंधन, एक लाइटबल्ब बंद हो गया, और उसके पास AHA क्षण था कि बड़े नकारात्मक जोखिम के बिना विकास के लिए कैसे निवेश किया जाए।

इसलिए, भय और अनिर्णय शासन करते हैं, और अंत में आप दुःस्वप्न स्टॉक मार्केट रोलरकोस्टर की सवारी करते हैं, जो कई वर्षों तक चल सकता है।

ज्यादातर लोगों को यह समझने की जरूरत है कि नुकसान उठाना ठीक है। उदाहरण के लिए, यदि आपके पास पूंजीगत नुकसान है, तो आप इसे भविष्य के समान लाभ के लिए उपयोग कर सकते हैं और उन नए लाभों पर कर का भुगतान नहीं करना पड़ सकता है। इसका मतलब है कि आप अपने खराब पदों को बेच सकते हैं जो नीचे चल रहे हैं और उस पैसे को नई संपत्तियों में पुनर्निवेशित कर सकते हैं जो बढ़ रहे हैं। इसके अलावा, आप 100% नकदी की स्थिति में जा सकते हैं, शेयर और बांड बाजार को नीचे आने दें, फिर एक बार नया बैल बाजार शुरू होने पर अपनी पूंजी को फिर से निवेश करें और अराजकता को पूरी तरह से दूर कर दें।

यदि आप सेवानिवृत्ति के करीब हैं, तो बाय-एंड-होल्ड रणनीति में बहुत अधिक जोखिम होता है। सीधे शब्दों में कहें तो आपके पास एक और भालू बाजार की प्रतीक्षा करने का समय नहीं है।

वित्तीय स्टॉकहोम सिंड्रोम प्रभाव या बाय-एंड-होल्ड में आपका स्वागत है, जिसे मैं बाय-एंड-होप के रूप में सोचता हूं।

एक और तरीका है

पिछले 25 वर्षों में, मैंने वह विकसित किया है जिसे मैं सबसे कुशल और लाभदायक ईटीएफ निवेश रणनीति मानता हूं जिसे मैंने कभी अनुभव किया है। यह एक ईटीएफ रणनीति है जो औसत से नीचे के पोर्टफोलियो ड्रॉडाउन के साथ लगातार औसत लंबी अवधि के विकास की तलाश करती है। मैं इसे निरंतर विकास रणनीति (सीजीएस) कहता हूं।

सीजीएस निवेशकों और वित्तीय सलाहकारों को भालू बाजारों के प्रमुख निवेश मुद्दों को हल करके और पोर्टफोलियो में एक बार खेले जाने वाले रोल बॉन्ड को बदलकर बेहतर प्रदर्शन करने में मदद करता है। यह मूल्य में वृद्धि करने वाली संपत्तियों को ही रखना चाहता है।

यह सामरिक परिसंपत्ति आवंटन रणनीति लाभांश, विकास, बांड, मुद्रा और व्युत्क्रम एक्सचेंज-ट्रेडेड फंडों के संयोजन का उपयोग करके बाजार की प्रगति और गिरावट को नेविगेट करती है। असामान्य बाजार परिस्थितियों में, रणनीति आवंटन का 100% तक रक्षात्मक नकद स्थिति में होगा क्योंकि इसकी पहली प्राथमिकता पूंजी की रक्षा करना है। याद रखें, अगर आप नुकसान से बचते हैं, तो मुनाफा खुद का ख्याल रख लेता है।

द्वारा लिखा गया: Chris Vermeulen