नाटकीय बिकवाली के बावजूद, अमेरिकन एक्सप्रेस बेयर मार्केट में फलने-फूलने के लिए तैयार है
Investing.com | 24 जून, 2022 14:29
- क्रेडिट कार्ड जायंट अमेरिकन एक्सप्रेस बाजार के बाकी हिस्सों के साथ बिक गया है, जो हाल ही में 52-सप्ताह के नए निचले स्तर पर आ गया है
- एमेक्स के शेयर साल-दर-साल 11.7% नीचे और रिकॉर्ड ऊंचाई से 29.3% नीचे हैं
- हमारा मानना है कि चल रही उथल-पुथल के बीच लंबी अवधि के निवेशक के लिए AXP एक अच्छा मूल्य स्टॉक है
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- पिछले 10 वर्षों के लिए किसी भी कंपनी की वित्तीय स्थिति
- लाभप्रदता, विकास, और बहुत कुछ के लिए वित्तीय स्वास्थ्य स्कोर
- दर्जनों वित्तीय मॉडलों से परिकलित उचित मूल्य
- कंपनी के साथियों से त्वरित तुलना
- मौलिक और प्रदर्शन चार्ट
क्रेडिट कार्ड जायंट कंपनी American Express (NYSE:AXP) पिछले कई महीनों से भारी उथल-पुथल का सामना कर रही है क्योंकि फेडरल रिजर्व की आक्रामक दर वृद्धि योजनाओं के डर से कई शीर्ष-रेटेड कंपनियों के शेयरों में व्यापक बिकवाली शुरू हो गई है।
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16 फरवरी को $199.55 के रिकॉर्ड उच्च स्तर पर पहुंचने के बाद, AXP 16 जून को तेजी से गिरकर $136.49 के निचले स्तर पर आ गया, जो फरवरी 2021 के बाद का सबसे कमजोर स्तर है। स्टॉक अब साल-दर-साल 11.7% नीचे है।
एमेक्स के शेयरों ने तब से मामूली पलटाव का मंचन किया है, गुरुवार को 141.12 डॉलर पर बंद हुआ, लेकिन वे अभी भी अपने सर्वकालिक उच्च से लगभग 29% नीचे हैं।
वर्तमान स्तरों पर, न्यूयॉर्क शहर स्थित भुगतान प्रसंस्करण कंपनी—{169|डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज}} के 30 घटकों में से एक—का बाजार पूंजीकरण $106.1 बिलियन है।
हमारा मानना है कि एएक्सपी में नाटकीय बिकवाली ने स्टॉक को खरीदने का एक उत्कृष्ट अवसर बनाया है, सकारात्मक उत्प्रेरक और विकास के लिए धन्यवाद। आइए देखें कि आप वर्तमान भालू बाजार के बीच अमेरिकन एक्सप्रेस के शेयरों को गिरावट पर खरीदने पर विचार क्यों करना चाहते हैं।
अमेरिकन एक्सप्रेस मुद्रास्फीति और फेड रेट हाइक के खिलाफ एक बचाव है
अपनी वित्तीय सेवाओं की विस्तृत श्रृंखला के लिए धन्यवाद, अमेरिकन एक्सप्रेस मुद्रास्फीति के माहौल से सीधे लाभान्वित होने के लिए खड़ा है। ऐसा इसलिए है क्योंकि क्रेडिट कार्ड कंपनी भुगतान मात्रा लेनदेन के प्रतिशत के रूप में शुल्क अर्जित करती है।
जैसे-जैसे वस्तुओं और सेवाओं की लागत बढ़ती है, लेन-देन का आकार भी बढ़ता जाएगा, जिसके परिणामस्वरूप अमेरिकन एक्सप्रेस के लिए उच्च शुल्क होगा।
इसके अतिरिक्त, चूंकि अधिकांश क्रेडिट कार्डों की एक परिवर्तनशील दर होती है, इसलिए फेड के बेंचमार्क | ब्याज दर से सीधा संबंध होता है। जैसे-जैसे फ़ेडरल फ़ंड रेट बढ़ता है, प्राइम रेट भी बढ़ता है, जिसके परिणामस्वरूप उच्च क्रेडिट कार्ड दरें होती हैं।
वीज़ा और मास्टरकार्ड के विपरीत, अमेरिकन एक्सप्रेस एक कार्ड जारीकर्ता और एक कार्ड प्रोसेसर दोनों है, जो इसे संसाधित होने वाले लेनदेन से शुल्क का एक अधिक महत्वपूर्ण हिस्सा रखने देता है।
अमेरिकन एक्सप्रेस चार्ज कार्ड का सबसे बड़ा जारीकर्ता है और अमेरिका में तीसरा सबसे बड़ा क्रेडिट कार्ड नेटवर्क है। 31 दिसंबर, 2019 तक, कंपनी के पास 114.4 मिलियन कार्ड लागू थे, जिसमें यूएस में 54.7 मिलियन कार्ड शामिल थे।
वॉरेन बफेट स्टॉक को प्यार करते हैं
अमेरिकन एक्सप्रेस वर्तमान में Berkshire Hathaway's (NYSE:BRKb) - Apple (NASDAQ:AAPL), Bank of America (NYSE:BAC), Coca-Cola (NYSE:KO), और Wells Fargo (NYSE:WFC) के साथ शीर्ष स्टॉक होल्डिंग्स में से एक है।
वॉरेन बफेट के स्वामित्व वाली कंपनी के पास अब 151.6 मिलियन AXP शेयर हैं, या सभी शेयरों का 20% बकाया है। निवेश कंपनी की हिस्सेदारी करीब 24 अरब डॉलर है, जिससे एएक्सपी इसकी पांचवीं सबसे बड़ी होल्डिंग बन गई है।
वास्तव में, अमेरिकन एक्सप्रेस बर्कशायर के संपूर्ण इक्विटी पोर्टफोलियो का लगभग 8% हिस्सा है।
बर्कशायर के पास अमेरिकन एक्सप्रेस प्रतिद्वंद्वियों वीज़ा (एनवाईएसई:वी), और मास्टरकार्ड (एनवाईएसई:एमए) के शेयर भी हैं, हालांकि स्थिति बहुत छोटी है।
केवल 14.4 के मूल्य-से-आय अनुपात पर, अमेरिकन एक्सप्रेस का स्टॉक वी और एमए की तुलना में एक सापेक्ष सौदा है, जो क्रमशः लगभग 36.5 और 32.9 गुना आय पर व्यापार करता है।
अमेरिकन एक्सप्रेस स्टॉक 12.8 से नीचे के बाजार के सर्वसम्मति से आगे पी / ई अनुपात पर भी ट्रेड करता है।
हाथ पर प्रचुर मात्रा में नकदी और अपेक्षाकृत कम ऋण के साथ, AXP शेयर वर्तमान में $0.52 प्रति शेयर का त्रैमासिक भुगतान प्रदान करते हैं, जिसका अर्थ है $2.08 का वार्षिक लाभांश 1.44% की उपज पर।
विश्लेषक बुलिश बने हुए है
कई विश्लेषक इसके ठोस दीर्घकालिक दृष्टिकोण का हवाला देते हुए आमतौर पर AXP पर बुलिश रहते हैं। 25 विश्लेषकों के एक Investing.com सर्वेक्षण में, 11 ने AXP स्टॉक को 'बाय' के रूप में मूल्यांकन किया; 12 ने इसे 'होल्ड' के रूप में रेट किया, और केवल एक ने इसे 'सेल (NS:SAIL)' माना।
सर्वेक्षण में शामिल लोगों में, स्टॉक में लगभग 37% उल्टा क्षमता थी, जिसका औसत 12-महीने का मूल्य लक्ष्य 193.41 डॉलर था।
Source: Investing.com
इसी तरह, पी/ई गुणकों या टर्मिनल मूल्यों सहित कई मूल्यांकन मॉडलों के अनुसार, InvestingPro पर अमेरिकन एक्सप्रेस के स्टॉक का औसत उचित मूल्य $192.07 है, जो वर्तमान बाजार मूल्य से संभावित 36 प्रतिशत अधिक है।
Source: InvestingPro
अमेरिकन एक्सप्रेस Q2 की आय आ रही है
अमेरिकन एक्सप्रेस, जिसने पहली तिमाही की आय को मात दी और एक चुनौतीपूर्ण व्यापक आर्थिक वातावरण के बावजूद 2022 के लिए अपने मार्गदर्शन की पुष्टि की, शुक्रवार, 20 जुलाई को अमेरिकी बाजार खुलने से पहले अपने नवीनतम वित्तीय परिणामों की रिपोर्ट करने के लिए निर्धारित है।
आम सहमति का अनुमान है कि क्रेडिट कार्ड कंपनी को दूसरी तिमाही के लिए $ 2.41 की प्रति शेयर आय पोस्ट करने के लिए कॉल करें, एक साल पहले की अवधि में $ 2.80 के ईपीएस से 13.9% गिर गया।
बढ़ते खर्च की मात्रा और बढ़ते लेनदेन के एक मजबूत संयोजन को दर्शाते हुए, राजस्व 21.1% साल-दर-साल बढ़कर $ 12.4 बिलियन के रिकॉर्ड उच्च स्तर पर पहुंचने की उम्मीद है।
टॉप-एंड-बॉटम लाइन नंबरों से परे, निवेशक अमेरिकन एक्सप्रेस के महत्वपूर्ण यात्रा-और-मनोरंजन व्यवसाय के प्रदर्शन पर नज़र रखेंगे, यह देखने के लिए कि क्या यह विकास की अपनी तेज गति को बनाए रख सकता है क्योंकि यात्रा का स्तर पूर्व-महामारी के स्तर पर वापस आ जाता है।
माल और सेवाओं का खर्च, जो पिछली तिमाही में साल-दर-साल 21% बढ़ा, भी फोकस में होगा।
सारांश
अगर यह वारेन बफेट के लिए काफी अच्छा है, तो यह आपके लिए काफी अच्छा है।
अपने आकर्षक मूल्यांकन, भरोसेमंद रूप से लाभदायक व्यवसाय मॉडल और भारी नकदी ढेर के बीच, अमेरिकन एक्सप्रेस स्टॉक वर्तमान भालू बाजार के माहौल के लिए एक ठोस दांव लगता है।
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